債券のしくみを理解する、おすすめ本9選（2026年）
投資において、債券は株式と並ぶ重要な資産です。 さらに世界経済を理解する上でも債権の知識は重要です。 しかし、債券のしくみや投資手法は、 株式に比べると複雑でわかりにくいというイメージがあるのではないでしょうか。
ここでは債券の基礎や仕組み、債券投資に関するおすすめの書籍を、 ランキング形式で1位から順番に紹介します。 債券について学ぼうと思っている方はぜひ参考にしてください。
日本国債入門
金融の基礎知識として不可欠でありながら難解とされる「日本国債」について、 体系的に解説した入門書です。
証券会社や財務省での勤務経験を持ち、 現在は研究者として活躍する著者が、国債の仕組みから市場での取引、 日銀のオペレーションやイールドカーブ・コントロール（YCC）までを実務と理論の両面から説明しています。
国債のリスク構造や銀行・保険会社、そして中央銀行の役割にも踏み込み、 金融政策や市場メカニズムをより深く理解できる構成になっています。 専門家だけでなく、経済ニュースを理解したい一般読者にも役立つ一冊です。
目次
国債市場の全体像 日本国債の商品性（日本国債のリターンとリスク） 国債取引の実際と証券会社の役割 国債が有する金利リスク 国債市場と先物市場 銀行と生命保険会社 国債発行計画と債務管理政策 入札（オークション） 国債の保有者としてみた日銀 イールドカーブの決定要因 金利スワップと日本国債市場 ドル調達コストと為替スワップ・通貨スワップ
富裕層のための米ドル債券投資戦略
富裕層の資産運用として人気のある米ドル債券投資について、 基礎から実践まで網羅的に解説しています。
約20年間の経験を持つ著者が、米ドル債券の仕組みや魅力、 劣後債、ポートフォリオ構築法を詳しく説明。 安定性重視型や高利回り追求型など、 実際の設計例を通じて、読者独自の債券ポートフォリオ作成を解説しています。 投資方法やアドバイザー選びまで、債券投資に役立つノウハウが凝縮された一冊です。
目次
第１章 富裕層の資産運用 第２章 米ドル債券の基本 第３章 劣後債 第４章 債券ポートフォリオ 第５章 レバレッジ 第６章 投資方法・アドバイザー
元証券マンが教える 利回り18.5%を実現する米国債投資
元証券マンであり人気YouTuberの著者が、 米国債投資のノウハウを初心者向けにわかりやすく解説した一冊です。 少額から始められる米国債ETFを活用し、 安定したインカムゲインと売却益を狙う具体的な手法を紹介しています。
金利上昇時の長期債の購入タイミングや再投資戦略など、 実践的なステップが詳細に説明されており、 トレンドに左右されない投資を目指す方におすすめです。
目次
第１章 資産形成「基本のキ」！収支管理とゴールの見定め 資産形成の第一歩はお金の流れを「見える化」すること Ｐ／Ｌで収入と支出を「見える化」してみよう Ｂ／Ｓで資産・負債を「見える化」してみよう 無形資産である「人的資本」という項目 お金の動きを知ったうえで理想の生活をイメージしてみよう 第２章 利息＆売却益で２度おいしい！本当は儲かる債券投資 債券投資の基礎知識１ 債券は期限付きの「借用書」 債券投資の基礎知識２ 債券の種類は「発行体」と「目的」でさまざま ほか 第３章 ＥＴＦなら超手軽！米国債を実際に買ってみよう 債券投資は個別銘柄かＥＴＦ 投資信託 か？メリットとデメリットを徹底解説 個別債券を買う時の４つの選択肢 ほか 第４章 金利上昇時の長期債を狙え！米国債売買のタイミング 債券投資は金利優先で買え キャピタルゲインを狙う時のコツ 金利が下がったあとの再投資はどうすれば良いのか 米国債がデフォルトする危険性はあるのか 債券投資の疑問・質問 第５章 雪だるま式に資産増加！インカムゲインの再投資 資産形成の大きな味方「複利効果」 再投資の選択肢１ 再び債券を買う 再投資の選択肢２ 債券以外のインカムゲイン型資産を買う 再投資の選択肢３ キャピタルゲイン重視の株式を買う 再投資の選択肢４ 自己投資に充てる
債券運用と投資戦略【第5版】
1981年の初版刊行以来、 金融・投資の実務家から高い評価を得てきた債券運用の定番書です。
日本の債券市場の歴史や金利変動、 デリバティブ取引やMBSといった幅広いテーマを体系的に解説。 利回りと価格の関係、収益とリスクの捉え方、ポートフォリオ構築の実践方法など、 現場で役立つ知識を学べます。
新版では、ESG投資やグリーン・ボンド、国際的な金利指標の変化、バーゼル規制への対応など、 近年の市場変動に即した内容を追加。 外債投資や資産・負債総合管理についても充実した実務的解説を盛り込み、 総合的な理解を助けます。基礎学習から実務活用までを網羅した一冊です。
目次
第１章 わが国の債券市場 債券とその市場 わが国の債券市場の歴史 ほか 第２章 債券投資分析の基礎 債券の利回りと価格の関係 利回り変動の実際 ほか 第３章 債券のポートフォリオ運用 債券ポートフォリオ 債券ポートフォリオの運用方法 ほか 第４章 債券の実務知識 債券の種類 債券の償還と利息 ほか
図解即戦力 債券のしくみがこれ1冊でしっかりわかる教科書
技術評論社・図解即戦力シリーズの「債券」です。 債券の仕組みの全体像を解説しています。
債券とは何か、リスクや種類、債券の買い方・売り方と満期まで、債券価格が変わる理由、 債券市場のしくみなど、図解を多く用いてわかりやすく説明しており、 個人が買える債券（個人向け国債、新窓販国債、ミニ公募債、個人向け社債） についても解説があります。
債券の全体像を把握したい方におすすめの一冊です。
目次
第１章 債券ってなんですか？ 債券と株式は何が違うの？―債券は、国や企業の借用証書のようなものです。 債券を買うとどういう得がある？―定期的に利子がもらえて、満期に額面が戻ります。 ほか 第２章 債券にはどんなものがあるの？ 国債のほかにどんな債券があるの？―分類の仕方にもより、さまざまな種類があります。 個人が買える債券の種類を教えて？―個人向け国債、新窓販国債、ミニ公募債、個人向け社債などがあります。 ほか 第３章 債券の買い方・売り方と満期まで 債券はどこで買えるの？―証券会社や銀行を通じて購入できます。 社債を買うときに注目することは？―販売用資料や目論見書の内容をチェックしましょう。 ほか 第４章 債券価格が変わる理由には何がある？ 金利が上がると債券価格が下がるのはなぜ？―新しい債券のほうが利子が高くなるからです。 金利に影響を与える要因は？―景気・物価・株価など複数の要因があります。 ほか 第５章 知っておきたい債券市場のしくみ 債券市場に個人投資家はどれくらいいるの？―個人投資家の存在は小さく、多くはプロの世界です。 機関投資家っていったい誰のこと？―多額の資金を持つ年金基金、保険会社、ファンドなどのことです。 ほか
全訂版 なぜ金利が上がると債券は下がるのか？
債券の入門書として人気がある書籍の全訂版です。
債券について初めて学ぶ方にも分かりやすく、
債券に関する基本的な知識を身につけることができる入門書です。
「債券は株式とどこが違うか」 「なぜ債券は金利の代表選手のような顔をしているのか？」 「なぜ10年国債の利回りが金利の目安とされるのか」 といった初歩的なことからわかりやすく解説しています。
債券の入門書としておすすめの一冊です。
目次
序章―その１ 債券ってなに？ 序章―その２ 金利・利回り入門 第１章 債券初めて物語 第２章 債券にはどんな種類がある？ 第３章 債券のゆりかごから墓場まで 第４章 この程度は知っておきたい債券の投資尺度（初級） 第５章 そもそも金利はなぜ変動するの？第６章 もう一歩進んだ債券の投資尺度を考える（中級） 第７章 この程度はマスターしておきたい金利のデータ 第８章 先物、オプション取引と言ってもそれほど難しくないよ！
本当にわかる債券と金利
人気アナリストと現役債券ファンドマネジャーが書いた債券と金利の解説書です。
債券と金利についての基本的な知識から、日本の経済・財政、 プロの債券投資家が実践している投資戦略まで、幅広く解説した教科書であり、 債券の歴史や世界各国の債券市場についても詳しく解説しています。
債券の入門者よりも多少の知識がある方向けの一冊です。
目次
プロローグ 金利が「マイナス」になった！ 第１章 債券と金利の基本 第２章 債券市場と日本の経済・財政 第３章 プロの債券投資戦略（基本編） 第４章 プロの債券投資戦略（実践編） 第５章 債券の歴史と日本国債の行方 第６章 世界各国の債券市場
世界一安心な“米国債・ドル建て社債”の教科書
金融業界20年のプロである能登清文氏による、米国債・ドル建て社債の解説書です。 老後資産・退職金・事業資金・ 相続財産運用に最適な米国債・ドル建て社債の運用方法を紹介しています。
債券投資とは？から始まって、米国債、ドル建て社債の詳細、 「能登式 米国債・ドル建て社債投資法」、初心者からの質疑応答などがあります。
米国債・ドル建て社債に興味のある方ににおすすめの一冊です。
目次
序章 本書のご提案―米国債・ドル建て社債への分散で資産構築 第１章 国債？社債？「債券」投資って、何ですか？ 第２章 堅実で安定した金融商品の「米国債」を知ろう 第３章 ブーム到来！高利回りの「ドル建て社債」を知ろう 第４章 「能登式 米国債・ドル建て社債投資法」とは？ 第５章 読者／セミナー受講者／ＹｏｕＴｕｂｅ視聴者 “米国債・ドル建て社債”初心者からの“１２”の質問に答えます！
イラスト図解 知っているようで知らない 国債のしくみ
著者の久保田博幸氏は証券会社の債券部で14年間、国債の債券ディーリング業務を経験した方です。 本書では国債についての基本的な知識をイラストや図解を交えて解説しています。
国債の種類、発行の仕組み、リスク、安全性、債券先物市場の仕組み、 国債市場の歴史などについて説明しています。
この書籍を読むと、金融緩和、ゼロ金利政策、イールドカーブ・コントロールなど、 ニュースで良く聞く単語の意味がわかるようになります。
目次
序章 国債の３つの役割 第１章 国債の種類 第２章 国債の理解に必要な債券知識 第３章 国債発行の仕組み 第４章 国債の流通市場の仕組み 第５章 債券先物市場の仕組み 第６章 国債に関わる財務省と日銀の本来の役割 第７章 日本国債のリスク 第８章 日本の財政事情と国債の安全性 第９章 日本の国債市場の歴史
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